OTOČAC - Uzimajući u obzir izvanredne okolnosti uzrokovane pandemijom koronavirusa, vezano uz sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma Financijski inspektorat Ministarstva financija izvješćuje o prilagodbi određenih nadzornih aktivnosti i nadzornim očekivanjima vezanim uz sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma.
Financijski inspektorat nadzorom provjerava provodi li obveznik sve mjere koje je obvezan provoditi na osnovi Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma ("Narodne novine, broj 108/2017 i 39/2019), a radi sprječavanja korištenja financijskog sustava, kao i sektora pružatelja profesionalnih usluga i drugih nefinancijskih sektora, za pranje novca i financiranje terorizma.
Financijski inspektorat provodi nadzor poslovanja obveznika iz nadležnosti na osnovi usvojenog plana nadzora, ali zbog okolnosti uzrokovanih pandemijom koronavirusa od 1. travnja 2020., pa sve dok se okolnosti ne promijene, ne će provoditi neposredne nadzore poslovanja, osim u iznimnim slučajevima.
S obzirom da se većina gospodarstava suočava s padom aktivnosti, financijski tijekovi će se vjerojatno smanjiti. Međutim, za očekivati je da će se nezakonite transakcije i dalje provoditi, a već postoje i neke naznake o porastu kibernetičkog kriminala povezanog s koronavirusom, obmanama i prijevarama ranjivih ljudi i trgovačkih društava, lažnim kampanjama prikupljanja sredstava te kriminalnim mrežama koje prodaju robu za koju postoji povećana potražnja po višoj cijeni. Također je za očekivati da će se pojaviti nove tehnike i novi kanali pranja novca.
S obzirom na sve naprijed navedeno svi obveznici upućuju se da u okolnostima pandemije koronavirusa posebnu pažnju posvete sljedećem:
• praćenju novih trendova i tipologije pranja novca i financiranja terorizma koje bi se mogle promijeniti zbog trenutnih izvanrednih okolnosti
• ažuriranju svojih procjena rizika od pranja novca i financiranja terorizma, posebno ako uoče nove tehnike pranja novca i financiranja terorizma nastale u okolnostima pandemije (primjeri uključuju korištenje proizvoda i usluga koji postaju manje privlačni za svrhe pranja novca zbog smanjenja prihoda i dr.)
• praćenju poslovnih odnosa ili transakcija te identificiranju neobičnih i sumnjivih obrazaca u ponašanju stranke i njezinih financijskih tokova (neuobičajene, velike, složene transakcije)
• poduzimanju mjera prilagođenih riziku kako bi utvrdile zakonito porijeklo sredstava, naročito ako se radi o strankama iz sektora za koje je poznato da su pogođeni gospodarskim padom i mjerama ublažavanja posljedica izazvanih koronavirusom (primjerice gotovinsko intenzivno poslovanje u sektoru maloprodaje, trgovačka društva uključena u međunarodnu trgovinu i sve vrste fiktivnih društava u sektorima suočenim s gospodarskim padom koja će zadržati sličan volumen financijskih tijekova bez prisutnosti stvarne gospodarske aktivnosti)
• nastavku obavještavanja Ureda za sprječavanje pranja novca o sumnjivim transakcijama sredstvima i osobama – obavještavaju iz Financijskog inspektorata.
M.K.
PRINT
